Testamentos y fideicomisos en vida
El testamento dice quién. El fideicomiso dice cómo.
La mayoría de nuestros clientes tiene una casa, una cuenta de retiro y algunas cuentas de banco, y quiere que lleguen a sus hijos sin un juicio. Para eso suele servir un fideicomiso en vida, con un testamento corto que lo respalda.
El testamento dice quién hereda y quién se encarga, pero aun así pasa por la sucesión (probate): un trámite público en la corte que puede durar un año o más. El fideicomiso guarda sus bienes mientras usted vive, usted sigue al mando, y la persona que usted elija los reparte después sin un juez.
Nos reunimos una vez para escucharle, le mandamos los borradores para que los lea en casa y se firma todo en una sola visita. Nosotros nos encargamos del notario y de los testigos.
El paquete del fideicomiso
Lo que trae la carpeta
Un solo precio, por escrito, antes de que usted decida.
Fideicomiso en vida
Quién hereda, cuándo y quién administra si usted no puede. Usted lo puede cambiar cuando quiera.
Testamento de respaldo
Recoge lo que haya quedado fuera del fideicomiso y nombra tutores para los hijos menores.
Nueva escritura de la casa
Preparamos y registramos la escritura que pasa su casa al fideicomiso. Sin ella, el fideicomiso no sirve.
Poder legal para finanzas
Permite que alguien de su confianza pague las cuentas y trate con el banco si usted se enferma.
Instrucciones de atención médica
Quién habla con sus médicos y qué tratamientos quiere y no quiere.
Una carta en palabras sencillas
Un resumen de dos páginas para sus hijos: dónde está todo y a quién llamar. En español, en inglés o en los dos.
Testamento o fideicomiso: lo que nos preguntan
¿Nos basta con un testamento?
A veces. Si usted renta, tiene pocos bienes a su nombre o sus cuentas ya nombran beneficiarios, quizá le baste un testamento. Si es dueño de una casa, el fideicomiso suele ahorrarle a su familia un juicio. Se lo diremos en la primera reunión.
¿Qué quiere decir «pasar los bienes» al fideicomiso?
Ponerlos a nombre del fideicomiso: una nueva escritura para la casa y nuevos titulares o beneficiarios para las cuentas. Nosotros hacemos la escritura y le damos una lista y cartas para los bancos.
¿Mis papás pueden firmar en español?
Sí. Rocío o Yolanda leen los documentos con ellos en español y les damos un resumen en español para guardar. Los documentos firmados van en inglés, porque es lo que aceptan aquí los bancos y las cortes.
¿Y si después cambiamos de opinión?
Un fideicomiso en vida se puede cambiar o cancelar mientras usted viva y pueda decidir. Los cambios pequeños se hacen con una enmienda corta; le sugerimos revisarlo cada pocos años, o después de una boda, una muerte o una mudanza.
Vea cuál le conviene a su familia
Traiga una lista de lo que tiene y de a quién le gustaría dejárselo. Lo demás lo pensamos juntos.